退職前の保険見直し

60代ご夫婦（倉敷市在住）

定年を控え、老後の生活を見据えて
 「今の保険が自分たちに合っているのか不安」とご相談いただきました。

お話を伺うと、加入している保険が多く、
保障内容が重複している部分や、今後は必要性が低い保障も含まれていました。

そこで一つひとつ内容を整理し、
必要な保障を残しつつ、
将来の負担にならない形へ見直しをご提案。
結果として、保険料を抑えながらも安心できる保障内容に整えることができ、
 「これで老後を落ち着いて迎えられそう」と
 安心されたご様子でした。

相続対策のご相談

70代男性（倉敷市在住）

「もしもの時、家族が揉めないか心配で…」
 そんな想いから、相続についてのご相談をいただきました。

これまで相続について具体的に考える機会がなく、ご本人としては「特別な資産があるわけではないから大丈夫だろう」と思われていたそうです。
お話を伺うと、預貯金、ご自宅、保険などがあり、分け方次第では、ご家族の負担が大きくなる可能性がありました。

そこで、現在の資産状況を整理しながら、相続の基本的な考え方やご家族にとって負担を減らすポイントを中心にご説明。
必要に応じて、専門家と連携しながら進められる選択肢もご案内しました。
「今のうちに整理できて気持ちが楽になった」
 と、安心されたご様子でした。

医療保険メンテナンスのご相談

50代女性（倉敷市在住）

数年前に加入した医療保険について、「内容をよく覚えていないまま続けているのが不安」とご相談いただきました。

確認してみると、今のライフスタイルに合っていない保障
・必要以上に手厚くなっている部分が見受けられました。

そこで、現在の健康状態や将来の不安点を丁寧に伺いながら、今の生活に合った保障内容かどうかを一緒に確認。
保障を一度リセットして考えることで、「何のための保険か」が明確になり、ご自身でも納得できる形に整えることができました。

「入ったままにせず、定期的に見直す大切さがわかりました」と、前向きなお声をいただいています。

自転車保険のご相談

40代ご夫婦（倉敷市在住）

お子さまの通学やご自身の通勤で自転車を利用されているご家庭から、「自転車保険って入ったほうがいいんですか？」とご相談をいただきました。

これまで大きな事故もなく、「うちは大丈夫だと思っていて…」とのことでしたが、万が一、加害者になった場合の賠償額が高額になるケースがあることをお伝えすると、「そこまで考えたことはありませんでした」と驚かれていました。

現在加入されている火災保険や自動車保険の特約も確認し、重複がないかを整理しながら、ご家族全員をカバーできる形をご提案。
新たに大きな負担を増やすことなく、「これで安心して子どもを送り出せます」と、ほっとされたご様子でした。